سوءاستفاده از سیستم بیمه/مزایای اجتماعی
گروه داعش برای تأمین اهداف خود تلاش مینماید تا از راههای مختلف مشروع و نامشروع منابع مالی فراهم کند؛ یکی از خطرناکترین و پرکاربردترین این شیوهها سوءاستفاده از سیستمهای بیمه یا مزایای اجتماعی است که به نام Benefit Fraud شناخته میشود. این نوع تقلب تنها یک فساد مالی ساده نیست، بلکه بهعنوان یک وسیله پنهان و خطرناک برای تمویل داعش به کار میرود.
داعش از همین روش در برخی کشورهای اروپایی و غربی برای فراهم کردن امکانات به اعضای خود استفاده کرده، از کمکهای دولتی بهگونهٔ نادرست بهره میبرد و این پولها را برای جنگ، حملات و تبلیغات رسانهای مصرف میکند. این کار نهتنها به نظامهای مالی و قانونی کشورهای میزبان آسیب میزند، بلکه امنیت جهانی را نیز با تهدید جدی روبهرو میسازد.
تقلب از سیستم مزایای اجتماعی هنگامی رخ میدهد که یک فرد یا گروه، برخلاف شرایط واقعی، کمکهای دولتی را دریافت کند. مانند:
-دریافت کمک به نام بیکاری.
-ارائه اطلاعات نادرست درباره معلولیت یا مزایای خانوادگی.
-پنهانکردن درآمد، وضعیت خانوادگی یا شرایط واقعی زندگی.
-دریافت کمک به نام افرادی که در حقیقت در آن کشور زندگی نمیکنند یا فوت شدهاند.
داعش از همین سازوکار بهعنوان یکی از منابع مالی سوءاستفاده میکند.
تلاشهای داعش در بخش Benefit Fraud:
در سالهای ۲۰۱۴ تا ۲۰۲۰، زمانی که داعش در سوریه و عراق فعالیت و «خلافت» خود را اعلام کرده بود، کشورهای اروپایی منابع تمویلی این گروه را بررسی کردند، بنا بر اسناد استخباراتی و عدلی، داعش از راه Benefit Fraud یا تقلب در سیستم مزایای اجتماعی، یک منبع مالی نسبتاً باثبات و امن برای خود ایجاد کرده بود.
این فعالیتها به شکل یک شبکهٔ گسترده سازماندهی شده بود که از خلأها و ضعفهای قانونی سیستمهای مزایای اجتماعی اروپا بهرهبرداری میکرد.
بهطور کلی؛ تلاشهای داعش در Benefit Fraud به سه دسته تقسیم میشود (شبکهٔ درخواستهای جعلی، ادامهٔ دریافت کمک توسط اعضایی که کشور را ترک کردهاند، و دریافت کمک با استفاده از هویتهای جعلی).
در ادامه این موارد تشریح میشود:
الف: شبکهٔ درخواستهای جعلی
یکی از حلقههای مهم در روشهای مالی داعش شبکهٔ درخواستهای جعلی است، در این شبکه افرادی حضور دارند که یا بهطور مستقیم با داعش ارتباط دارند یا از این گروه حمایت میکنند، هدف این شبکه استفادهٔ سیستماتیک از خلأهای سیستم مزایای اجتماعی کشورهای اروپایی است.
۱ـ شیوهٔ فعالیت شبکه:
اعضای داعش یا افراد مرتبط با آن، برای اعضایی که کشور را ترک کردهاند، درخواستهای کمک بیکاری، کمکهای خانوادگی یا دیگر مزایای اجتماعی را پر میکنند، این درخواستها طوری ارائه میشود که گویا فرد درخواستکننده همچنان یک شهروند عادی، بیکار و نیازمند کمک در همان کشور است.
در این پروسه موارد ذیل شامل است:
-اسناد و فورمها بهجای فرد اصلی پُر میشود.
-عمداً اطلاعات نادرست ارائه میگردد، مثل پنهانکردن درآمد، تغییر وضعیت کار یا ارائهٔ ساختار خانوادگیِ نادرست.
-به اداره اینگونه وانمود میشود که فرد مورد نظر هنوز در اروپا زندگی کرده و مستحق دریافت کمک است.
این شبکه اطلاعات شخصی و حسابهای بانکی افرادی را مدیریت میکند که در واقع به مناطق جنگی رفتهاند و از کمکهای دولتی بهصورت نامشروع استفاده میکنند.
۲- شیوههای انتقال پول شبکه:
پولهای بهدستآمده از درخواستهای جعلی از راههای مختلف به شبکههای وابسته به داعش منتقل میشود، رایجترین این شیوهها عبارتاند از:
۱: سیستم مالی غیررسمی (حواله):
حواله یک روش پنهان، سنتی و دور از نظارت رسمی است، در این شیوه:
-شبکه پول را در اروپا دریافت میکند.
-بهصورت معادل آن در سوریه، عراق یا مناطق دیگر به اعضای داعش پرداخت میشود.
-انتقال در بانکها ثبت نمیشود و کشف آن دشوار است.
۲: انتقالهای کریپتویی (Crypto Transfer).
بسیاری از شبکهها از ارزهای دیجیتال برای انتقال پول استفاده میکنند، مانند:
Bitcoin
Monero
(با پنهانکاری بیشتر استفاده از اسعار سایبری)
ویژگیهای این روش:
-حفظ هویت
-دشواری ردیابی
-انتقالهای کوچک و پیهم
۳: دسترسی از راه دور به حسابهای بانکی از طریق سیمکارت.
-بعضی حسابات بانکی در اروپا ثبت میباشد لکن از طریق سیمکارت، رمزها و کُدها از مناطق جنگی نیز به آن امکان دسترسی وجود دارد.
-میانهها (افراد وفادار داعش) پول را از ATM بر میدارند.
-یا بهصورت آنلاین به حسابهای دیگر انتقال میدهند.
-این روش زمانی بیشتر کاربرد دارد که فرد درخواستکننده اروپا را ترک کرده اما حسابش فعال است.
۴: انتقال پول نقد توسط واسطهها (افراد وفادار):
این یک روش سنتی اما همچنان بسیار امن است:
-واسطهها (اغلب افراد وفادار) پول را دریافت میکنند.
-آن را نقد نگه میدارند.
-سپس از طریق مسیرهای قاچاق، مسافران یا کانالهای سازمانی؛ پول را به داعش میرسانند.
-معمولاً یک شبکهٔ محلی کوچک وظیفهٔ جمعآوری، نگهداری و انتقال پول را بهطور مشترک برعهده دارد.
ویژگیهای مهم این شبکه:
-شبکه منظم، دوامدار و پنهان است!
-موقعیت واقعی درخواستکنندگان کاملاً مخفی میماند!
-از خلأهای سیستم مزایای اجتماعی اروپا بهگونهٔ ماهرانه بهرهبرداری میکند!
-برای داعش درآمد ماهانهٔ ثابت ایجاد مینماید!
و این بهعنوان یکی از امنترین منابع تمویل مالی آنان شناخته میشود.