چگونگی منابع مالی داعش! بخش سی‌ام

کنترل حساب‌های بانکی از راه دور (Remote Control of Bank Accounts):

بسیاری از کسانی که از اروپا به مناطق جنگی داعش سفر می‌کنند، تلاش دارند تا کنترل حساب بانکی خود را از راه دور حفظ کنند تا بتوانند به دریافت مستمر کمک‌های اجتماعی یا سایر عواید ادامه دهند. این روش به یک منبع مالی پنهان و نسبتاً امن برای شبکه‌های داعش تبدیل شده است.

این فعالیت بر مکانیزم‌های زیر استوار است:
– انتقال کارت‌های بانکی و سیم‌کارت همراه فرد:
هنگام ترک اروپا برخی از اعضا کارت‌های بانکی (دبیت/کریدیت) و سیم‌کارت‌های مرتبط به حساب خود را همراه می‌برند تا بتوانند به کدهای OTP، اعلان‌های بانکی و تأیید حساب دسترسی داشته باشند. هدف این اقدام این است که حساب، به‌عنوان حساب یک کاربر فعال به نظر برسد و احتمال شک کاهش یابد.

– کنترل حساب از راه‌دور از طریق اپلیکیشن بانک‌داری آنلاین:
اعضای داعش از این طریق حساب‌های خود را فعال نگه می‌دارند و با استفاده از اپلیکیشن بانک‌داری آنلاین، بانک‌داری اینترنتی، OTP و سیم‌کارت، دسترسی به وجوه را حفظ می‌کنند. بدین ترتیب آن‌ها حتی خارج از اروپا نیز می‌توانند موجودی حساب را مشاهده کنند، اجازه برداشت بدهند و تأییدهای مربوط به انتقالات را انجام دهند.

– برداشت پول از طریق ATM توسط افراد واسط:
در داخل اروپا، حامیان داعش یا افراد معتمد وابسته به اعضا، با استفاده از کارت بانکی مربوطه به ATM مراجعه کرده، پول برداشت نموده و آن را به صورت نقدی دریافت می‌کنند. غالباً این فعالیت‌ها در شهرها و دستگاه‌های ATM مختلف انجام می‌شود تا احتمال ردیابی کاهش یابد.

– انتقال وجوه نقدی به مناطق جنگی:
وجوه نقدی برداشت‌شده از ATM سپس از طریق روش‌های زیر به داعش می‌رسد:
۱. شبکه‌های حواله؛
۲. دلالان مالی غیررسمی؛
۳. انتقال توسط مسافران؛
۴. شبکه‌های قاچاق که پول را به‌صورت پنهانی و امن از مرزها عبور می‌دهند.
در نهایت این وجوه به شبکه مالی داعش می‌رسد و برای عملیات، تجهیزات، حقوق و تبلیغات مورد استفاده قرار می‌گیرد.

این روش به دلایل زیر برای داعش اهمیت دارد:

١. عاید ماهیانه ثابت:
ماهانه معادل ده‌ها هزار یورو از حساب‌های چندین نفر به آن‌ها می‌رسد.

٢. خطر کشف در سطح پایین:
زیرا پول در قالب کمک‌های قانونی دریافت می‌شود، حساب بانکی متقاضی رسمی است و مقامات نظارتی از تاریخ دقیق خروج فرد بی‌خبر می‌مانند.

٣. تأمین مالی فعالیت‌های تروریستی:
این عواید در بخش‌های زیر برای داعش هزینه می‌شود؛ عملیات جنگی، خرید سلاح، تأمین مالی نهادهای رسانه‌ای و تبلیغاتی، پرداخت حقوق به افراد تندرو و پشتیبانی لجستیکی.

ج: دریافت کمک‌ها با استفاده از هویت‌های جعلی (Benefit Fraud via Identity Fraud):
یکی از تاکتیک‌های مهم تأمین مالی داعش، استفاده از هویت‌های جعلی است که از طریق آن، از ضعف‌های سیستم‌های رفاه اجتماعی با استفاده از مدارک ساختگی و تذکره‌های تقلبی، سوءاستفاده می‌شود. در این روش جنگ‌جویان، حامیان و شبکه‌های داعش با نام‌های مختلف برای دریافت انواع کمک‌های اجتماعی درخواست ثبت می‌کنند و به‌صورت موازی عواید چندبرابری کسب می‌کنند.

انواع هویت‌های جعلی و اسناد مورد استفاده:
شبکه‌های داعش برای جعل هویت از اسناد با سطوح و کیفیت مختلف استفاده می‌کنند. این اسناد در برخی موارد بسیار حرفه‌ای و در برخی ساده اما به دلیل خلأهای اداری قابل قبول هستند. عموماً این اسناد شامل پاسپورت‌ها، تذکره‌های ملی، کارت پناهندگی یا اسناد درخواست پناهندگی، اسناد اقامت و اطلاعات هویتی سرقت‌شده می‌شود.

اسناد رایج که برای کلاهبرداری از کمک‌های اجتماعی و تخلفات مالی استفاده می‌شود:
شبکه‌های مرتبط به داعش و باندهای مجرم، برای دریافت کمک‌های دولتی از حجم وسیعی از اسناد جعلی و دستکاری‌شده استفاده می‌کنند. این اسناد یا به‌طور کامل جعلی تولید می‌شوند یا با انجام تقلب در اطلاعات اسناد اصلی، تغییر داده می‌شوند. پرکاربردترین اسناد در این زمینه عبارتند از:

۱. پاسپورت‌ها (Fake/Altered Passports)
پاسپورت‌های جعلی دو نوع دارند:
۱_: ساختگی کامل: با چاپ، عکس و برچسب‌های جعلی از صفر ساخته می‌شوند.
۲_: پاسپورت‌های دست‌کاری‌شده: تغییر در اطلاعات پاسپورت اصلی مانند عکس، نام، سن یا ملیت.
چنین پاسپورت‌هایی برای کسانی استفاده می‌شود که می‌خواهند با چند هویت مختلف در برنامه‌های رفاهی ثبت‌نام کنند یا می‌خواهند از نظارت سیستم‌های بانکی و مسافرتی پنهان بمانند. در بسیاری موارد، برای یک فرد چندین درخواست به ثبت می‌رسد که هرکدام کمک‌های جداگانه‌ای دریافت می‌کنند.

۲. تذکره‌های ملی (National ID Cards):
این اسناد اهرم مهمی برای برنامه‌های رفاهی است زیرا بسیاری از کشورها اساس ارائه کمک‌ها را بر تذکره‌های ملی استوار می‌کنند.
۱_: تذکره‌های ملی با نام‌های جعلی تولید می‌شوند.
۲_: معلومات تذکره‌های ملی اصلی کپی و سپس با عکس فرد دیگری ترکیب می‌شود.
۳_: تذکره‌های ملی افرادی که اروپا را ترک کرده‌اند تغییر داده می‌شود تا دولت تصور کند آن‌ها هنوز در کشور حضور دارند.
۴_: بدین ترتیب یک فرد می‌تواند کمک‌های چندگانه دریافت کند.

۳. کارت‌ها یا اسناد پناهندگی (Asylum/Refugee Cards):
این اسناد برای کسانی تولید می‌شود که پرونده‌های پناهندگی جعلی تشکیل می‌دهند:
۱_: کارت‌های پناهندگی جعلی برای کسانی ساخته می‌شود که اساساً هیچ مدرک اضافی ندارند.
۲_: بسیاری از پناهندگان در یک کشور اسناد دریافت می‌کنند اما بعداً در منطقه‌ای دیگر با هویت دیگری مجدداً درخواست می‌دهند.
۳_: با استفاده از این اسناد، کمک‌ها در چند مکان دریافت می‌شود.
۴_: بسیاری از تحقیقات اروپایی نشان می‌دهد که گروه داعش گاهی از یک فرد به نام چند “مهاجر” استفاده می‌کند.

۴. اسناد اقامت (Residence Permits):
کارت‌های اقامت برای دریافت کمک‌های اجتماعی، حمایت مسکن، کمک‌های بی‌کاری و خدمات درمانی ارزش کلیدی دارند.
۱_: مجوزهای اقامت جعلی به کسانی داده می‌شود که اروپا را ترک کرده‌اند.
۲_: برخی افراد با کارت‌های اقامت تغییر‌یافته، مزایا را به اعضای خانواده خود یا فرد دیگری منتقل می‌کنند.
۳_: این اسناد برای افتتاح حساب بانکی نیز استفاده می‌شود که شبکه‌های داعش بعداً برای انتقال پول از آن استفاده می‌کنند.

۵. معلومات هویتی سرقت‌شده (Stolen Identities):
این نوع سرقت هویت در دنیای دیجیتال بسیار رایج شده است.
۱_: اطلاعات شخصی افراد از طریق حملات سایبری سرقت می‌شود.
۲_: هویت‌های سرقت‌شده سپس برای درخواست کمک‌های اجتماعی مورد استفاده قرار می‌گیرند.
۳_: صاحب اصلی هویت از اینکه به نام او کمک‌هایی دریافت می‌شود، بی‌خبر است.
۴_: گاهی با استفاده از یک تذکره سرقت‌شده، چند نفر در شهرهای مختلف کمک دریافت می‌کنند.